주식 손절하는 법은 매수 방법 만큼 중요한 투자 원칙입니다.
특히 같은 종목을 매매하더라도 눌림예측, 눌림확인, 눌림돌파 등 매매스타일에 따라 손절 자리는 달라질 수 있습니다.
이번 글에서는 진입 전에 손절선을 정해야 하는 이유와 돌파매매, 예측매매, 눌림매매에서 손절선을 설정하는 방법을 알아보고 진입단가가 변하면서 손절 자리도 어떻게 달라질 수 있는지 정리해 보겠습니다.
주식 매매를 하다 보면 대부분 어디에서 매수할 것인지부터 생각하게 됩니다.
하지만 실제 매매에서는 매수 가격만큼이나 중요한 것이 내가 예상한 방향과 다르게 움직였을 때 어디에서 매매를 끝낼 것인가 하는 문제입니다.
저 역시 차트를 처음 공부할 때는 손절을 단순히 손실을 보는 행동이라고 생각하기 쉬웠는데요.
차트를 계속 살펴보다 보면 손절은 매매가 실패했다는 의미보다는 처음 세운 매매 시나리오가 깨졌을 때 위험을 관리하기 위한 하나의 기준이라는 점을 생각하게 됩니다.
따라서 손절은 진입한 뒤 급하게 정하는 것보다 가능하면 진입하기 전에 먼저 생각하는 것이 좋습니다.
내가 왜 이 가격에서 진입하는지와 함께 어느 가격을 이탈하면 내 예상이 틀린 것으로 판단할 것인지 정해두면 가격이 움직일 때 감정적으로 대응하는 일을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
목차
손절은 진입 전에 먼저 정해야 하는 이유
손절을 진입 전에 정한다는 것은 앞으로 주가가 반드시 내려갈 것이라고 예상한다는 뜻이 아닙니다.
오히려 반대입니다.
내가 예상한 방향으로 움직이지 않았을 때 빠르게 대응하기 위해 미리 기준을 만들어 두는 것입니다.
예를 들어 상승 돌파를 예상하고 매수했다면 돌파했던 가격대를 다시 이탈했을 때 처음의 매매 근거가 약해질 수 있습니다.
눌림매매라면 앞 저점이나 상승마디의 저점이 중요한 기준이 될 수 있습니다.
이처럼 손절 가격은 단순히 일정한 손실률을 적용하는 것보다 내가 어떤 이유로 진입했는지를 먼저 생각하고 정하는 것이 중요합니다.
손절의 핵심은 진입 전에 시나리오를 만드는 것입니다.
진입 가격, 예상 방향, 손절 가격을 함께 생각하면 가격이 움직일 때마다 즉흥적으로 판단하는 일을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
손절선을 정할 때 확인할 부분
- 내가 왜 이 가격에서 진입하는지 확인합니다.
- 예상한 상승 또는 하락 구조가 깨지는 가격을 찾습니다.
- 앞 저점과 전고점, 지지선과 저항선 등을 살펴봅니다.
- 손절했을 때 실제로 감당할 수 있는 손실인지 확인합니다.
- 손실이 발생한 뒤 손절선을 임의로 변경하지 않을 원칙을 세웁니다.
돌파매매에서 1차 손절과 최종 손절
아래 그림에서는 저항선과 전고점을 돌파한 뒤 매수했을 때 손절선을 단계적으로 생각하는 방법을 보여줍니다.
파란선은 돌파 후 가격이 다시 밀렸을 때 비교적 빠르게 대응할 수 있는 1차 손절 기준으로 볼 수 있습니다.
그 기준을 버티고 다시 하락하면서 빨간선까지 이탈한다면 최종적으로 매매 시나리오를 다시 점검하는 방식입니다.
이때 중요한 것은 1차 손절과 최종 손절을 구분하는 하는 것이 중요하며 처음 계획했던 기준을 지키지 않고 가격이 내려갈 때마다 손절선을 낮추면 작은 손실로 끝낼 수 있었던 매매가 큰 손실로 바뀔 수 있습니다.
저항선 돌파: 파란색 1차 손절선, 빨간색 최종 손절선
대량거래 장대양봉 돌파의 손절
아래 주식차트는 대량거래가 발생한 장대양봉이 앞 고점을 돌파할 때 매수했다면 돌파한 앞 고점을 1차 손절 기준으로 생각하거나 장대양봉의 시가를 참고할 수 있습니다.
거래량이 크게 발생한 장대봉이라는 이유로 손절폭을 넓게 잡을 수도 있지만, 앞 저점까지 손절선을 지나치게 넓히면 실제 손실 규모가 커질 수 있다는 점을 함께 고려해야 합니다.
대량거래 장대양봉과 돌파후 하락시 전고점 손절 기준 혹은 장대양봉의 시가손절
예측매매와 상승 추세의 손절 기준
아래 주식차트는 하락 이후 V자 반등을 예상하여 미리 진입하는 상황과 실제 상승이 확인된 뒤 전고점을 돌파하는 상황을 비교해서 생각할 수 있는 자료입니다.
예측매매는 상승 초기에 진입할 수 있다는 장점이 있지만 아직 상승이 확인되지 않았기 때문에 예상이 틀릴 가능성도 고려해야 합니다.
따라서 상승마디의 저점처럼 자신의 예상이 틀렸다고 판단할 수 있는 가격을 손절 기준으로 정해두는 것이 중요합니다.
V자 반등과 예측매매 진입 위치 및 손절선
계속 상승하는 종목에서는 손절선도 따라 움직일 수 있습니다
아래 추식차트는 큰 상승이 계속되는 경우에는 추격매매가 발생할 수 있습니다.
이런 상황에서는 무조건 처음의 손절 가격만 바라보기 보다 가격이 상승하면서 새롭게 만들어지는 지지라인을 관찰하는 방법도 생각해 볼 수 있습니다.
상승과 하락을 반복하면서 지지라인을 만들어 준다면 새로운 지지선이 중요한 기준이 될 수 있습니다.
반대로 중요한 지지선을 이탈했다면 이미 상승 추세가 약해지고 있다는 신호로 볼 수 있으므로 미리 정한 원칙에 따라 대응하는 것이 필요합니다.
상승과 하락을 반복하면서 지지라인을 만드는 차트.
큰 하락 이후 반등을 예측할 때 주의할 점
아래 주식차트는 큰 하락 이후 앞 고점까지 반등할 것이라는 예측으로 매수한 상황을 설명하고 있습니다.
그런데 이후 하락 추세를 나타내는 여러 봉이 만들어졌는데도 작은 상승 모습만 보고 다시 예측매수를 한다면 위험이 커질 수 있습니다.
특히 거래량이 발생하면서 긴 장대음봉이 나타나고 앞선 상승의 중심선을 이탈한다면 기존의 매매 시나리오가 훼손되었는지 먼저 확인할 필요가 있습니다. 그리고 앞 상승분의 중심부근까지 반등을 이용해서 빠르게 매도 청산을 하여야 합니다
반등할 것이라는 기대만으로 추가매수를 반복하기보다 상황이 예상과 달라졌다면 매매를 멈추는 것도 위험관리의 한 방법입니다.
큰 하락 이후 반등과 중심선 이탈 상황.
진입단가와 매매스타일에 따른 손절 변화
아래 주식차트는 진입단가가 달라지면 손절 자리도 달라질 수 있습니다.
처음 눌림을 예상하여 진입했을 때는 손절폭이 상대적으로 클 수 있지만 가격이 상승하면서 눌림확인과 눌림돌파가 이어진다면 새로운 지지 가격이 형성될 수 있습니다.
이때 기존 손절선을 그대로 유지하기보다 새로운 가격 구조에 맞춰 손절 기준을 높이는 방식으로 접근할 수 있습니다.
| 매매스타일 | 특징 | 손절 기준의 관점 |
|---|---|---|
| 눌림예측 매수 | 반등을 예상하고 먼저 진입 | 예상한 상승 구조가 깨지는 저점 4번 |
| 눌림확인 매수 | 반등을 확인한 뒤 진입 | 확인된 눌림 구조가 깨지는 가격 4번, 만약 눌림확인 자리가 조금이라도 앞저점보다 높은 자리에서 반등이라면 눌림쳬측의 저점 자리가 손절자리가 됨 |
| 눌림돌파 매수 | 돌파를 확인하고 진입 | 돌파 기준이 무너지는 가격 3번, 앞 눌림예측과 눌림확인도 손절자리가 3번으로 올라옴 돌파매수의 손절자리는 2번이 됨 시간이 지남에 따라 (1)번이 돌파함에 따라 눌림예측 눌림확인 눌림돌파의 자리도 2번으로 올라오게 된다 |
이처럼 손절 가격은 한 번 정해 놓고 영원히 고정하는 숫자라기보다 가격의 구조가 변하면서 함께 조정될 수 있습니다.
다만 손실이 커지는 상황에서 손절선을 계속 아래로 옮기는 것과 수익이 발생하면서 새로운 지지선을 기준으로 손절선을 올리는 것은 구분해서 생각해야 합니다.
눌림예측, 눌림확인, 눌림돌파에 따른 손절 위치
진입단가가 올라가면 손절 기준도 달라질 수 있습니다
다음 주식차트 핵심은 진입단가에 따른 손절 자리입니다.
처음에는 넓은 손절폭을 감수하고 진입했더라도 가격이 예상대로 상승하고 새로운 지지 구간이 만들어진다면 손절선을 위쪽으로 옮겨 수익을 보호하는 관점으로 접근할 수 있습니다.
결국 중요한 것은 가격이 상승했다는 사실 자체가 아니라 차트에서 새로운 지지와 저항 구조가 만들어졌는지를 확인하는 것입니다.
이러한 구조를 기준으로 손절선을 조정하면 감정적으로 손절선을 움직이는 것과 구별할 수 있습니다.
진입단가에 따른 손절 자리 변화
손절 후 대응과 손실일지 활용법
손절을 실행한 이후 주가가 다시 상승하는 경우도 있습니다.
이때 손절한 것을 후회하면서 곧바로 재진입하거나 손실을 만회하기 위해 투자금액을 늘리는 행동은 주의해야 합니다.
손절의 목적은 모든 매매에서 최저점에 팔고 최고점에 다시 매수하는 것이 아니라 예상과 다른 움직임이 발생했을 때 위험을 제한하는 데 있기 때문입니다.
매매 횟수를 줄이는 것도 손절 관리의 일부입니다
매매 횟수가 많아질수록 손절 상황을 경험하는 횟수도 자연스럽게 늘어날 수 있습니다.
특히 한 번의 손실을 만회하려고 연속해서 매매하다 보면 처음 세웠던 원칙을 잊어버리고 감정적으로 진입할 가능성이 커질 수 있습니다.
따라서 좋은 매매 자리가 아니라면 기다리는 습관도 중요합니다.
- 손절 직후 감정적으로 재진입하지 않습니다.
- 손실을 만회하기 위해 갑자기 투자금액을 늘리지 않습니다.
- 처음 매수했던 근거가 다시 만들어졌는지 확인합니다.
- 매매가 끝난 뒤 손실일지를 작성합니다.
손실일지에 기록하면 좋은 내용
| 기록 항목 | 확인할 내용 |
|---|---|
| 진입 이유 | 왜 이 가격에서 매수했는가 |
| 손절 기준 | 어떤 차트 근거로 손절선을 정했는가 |
| 실제 결과 | 계획대로 대응했는가 |
| 매매 감정 | 두려움이나 욕심 때문에 원칙을 바꾸지는 않았는가 |
손절은 손실을 없애는 기술이 아니라 예상과 다른 상황에서 손실을 관리하기 위한 매매 원칙입니다.
자주 묻는 질문
Q. 손절선은 모든 주식에 똑같이 적용하면 되나요?
아닙니다.
종목의 변동성과 매매 기간, 진입 방식에 따라 손절 기준은 달라질 수 있습니다.
Q. 손절은 진입한 뒤 정해도 되나요?
가능하면 진입 전에 생각하는 것이 좋습니다.
진입 전에 손절 기준을 정해두면 가격이 움직일 때 감정적인 판단을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
Q. 손절한 뒤 주가가 다시 오르면 손절을 잘못한 것인가요?
반드시 그렇지는 않습니다.
손절 당시 자신이 정한 매매 기준과 원칙에 따라 대응했는지를 먼저 확인하는 것이 중요합니다.
Q. 손절폭을 넓게 잡으면 더 안전한가요?
그렇지는 않습니다.
손절폭이 넓어지면 손실 규모도 커질 수 있기 때문에 자신의 투자금과 감당할 수 있는 위험 범위를 함께 고려해야 합니다.
Q. 손실일지를 작성하는 이유는 무엇인가요?
자신이 반복적으로 하는 실수를 확인하는 데 도움이 될 수 있습니다.
특히 손절선을 임의로 변경했는지, 손실을 만회하려고 추가매매를 했는지 등을 확인할 수 있습니다.
마무리
주식 손절하는법을 정리하면서 가장 중요하다고 느껴지는 부분은 손절을 매매의 마지막 단계로 생각하지 않는 것입니다.
오히려 손절은 매수 버튼을 누르기 전에 함께 생각해야 하는 매매 계획의 일부라고 보는 것이 좋습니다.
전고점을 돌파해서 매수했다면 그 돌파가 유지되지 않을 때 어디까지 대응할 것인지 생각해야 하고, 눌림을 예상하고 들어갔다면 어느 저점이 무너지면 내 예상이 틀렸다고 볼 것인지 정해야 합니다.
이처럼 진입 이유가 달라지면 손절 자리도 달라질 수 있습니다.
특히 가격이 상승한 이후에는 처음 진입했던 가격만 바라볼 필요도 없습니다.
새로운 지지라인이 만들어지고 상승과 하락을 반복하면서 가격 구조가 바뀐다면 손절 기준 역시 그 구조에 맞춰 조정할 수 있습니다.
다만 손실을 줄이기 위해 손절선을 계속 아래로 옮기는 행동과 수익을 보호하기 위해 기준을 위로 조정하는 행동은 반드시 구분해야 합니다.
개인적으로 주식 매매에서 가장 어려운 부분은 차트를 읽는 기술보다 자신이 세운 원칙을 실제 상황에서 지키는 것이라고 생각합니다.
차트를 볼 때는 누구나 손절선을 쉽게 그을 수 있지만 실제 돈이 들어가면 조금만 기다리면 다시 올라올 것이라는 생각이 생기기 쉽습니다.
그래서 진입 전에 손절선을 정하고 그 이유까지 기록해 두는 습관이 중요합니다.
또한 손절 이후에는 손실을 바로 만회하려 하기보다 잠시 차트를 다시 바라보는 것도 필요합니다.
손실일지를 꾸준히 작성하다 보면 내가 어떤 자리에서 반복적으로 실수하는지 확인할 수 있고, 불필요한 매매 횟수를 줄이는 데도 도움이 될 수 있습니다.
진입 전에 손절을 생각하고, 차트의 근거를 확인하고, 감당할 수 있는 범위에서 매매하는 것.
이 세 가지를 꾸준히 지키는 것이 손절 관리의 기본이라고 생각합니다.
물론 어떤 손절 방법도 주식시장에서 손실을 완전히 없애주지는 않습니다.
시장 상황에 따라 예상하지 못한 움직임이 발생할 수도 있기 때문에 투자금과 위험관리 역시 함께 고려해야 합니다.
결국 중요한 것은 한 번의 매매에서 완벽하게 맞히는 것이 아니라 여러 번의 매매를 하더라도 자신의 원칙을 잃지 않는 것입니다.
오늘부터 매매를 시작하기 전에 매수 가격만 적어두지 말고 손절 가격과 그 이유도 함께 적어보는 것은 어떨까요.
처음에는 조금 번거롭게 느껴질 수 있지만 이런 작은 기록이 쌓이면 자신의 매매스타일을 이해하는 데 상당한 도움이 될 수 있습니다.
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